Капитал срочно, или срочный капитал, обычно относится к финансовым ресурсам, которые могут быть быстро мобилизованы для удовлетворения краткосрочных потребностей компании или для реализации временных инвестиционных возможностей. Это понятие тесно связано с управлением ликвидностью и краткосрочным финансированием. Примеры срочного капитала включают:
Краткосрочные кредиты: Это займы, которые компания берет на короткий срок, обычно до одного года. Они могут быть использованы для покрытия операционных расходов или для решения временных проблем с ликвидностью.
Овердрафт: Банковский овердрафт позволяет компании снимать больше денег, чем есть на её банковском счёте. Это обеспечивает гибкость в управлении денежными потоками, особенно в случае непредвиденных расходов.
Коммерческие бумаги: Это краткосрочные долговые обязательства, выпускаемые корпорациями для финансирования оперативных потребностей. Обычно они имеют срок погашения до 270 дней и предлагаются инвесторам с целью привлечения капитала без необходимости получения банковского кредита.
Краткосрочные облигации: Эти облигации имеют срок погашения до трех лет и выпускаются для привлечения капитала на относительно короткий срок. Они могут быть привлекательными для инвесторов, ищущих более быстрый возврат инвестиций.
Факторинг: Это финансовый инструмент, при котором компания продаёт свои дебиторские задолженности третьей стороне (фактору) с целью немедленного получения денежных средств. Это позволяет улучшить ликвидность без увеличения долговой нагрузки.
Кредиторская задолженность: Увеличение сроков оплаты поставщикам также может рассматриваться как форма привлечения срочного капитала, поскольку позволяет компании временно использовать средства, которые в противном случае были бы выплачены немедленно.
Эти инструменты позволяют компаниям оперативно реагировать на изменения в финансовой среде и обеспечивать выполнение своих обязательств даже при временной нехватке денежных средств. Однако использование срочного капитала требует осторожности, чтобы избежать чрезмерной долговой нагрузки и финансовой нестабильности.